Na área financeira existem atividades que são repetitivas, que consomem tempo  e possuem critérios bem estabelecidos. Esse tipo de atividade permite a utilização de automação, liberando todo o potencial das pessoas envolvidas para trabalhos mais criativos e estratégicos.

Trouxemos alguns exemplos de atividades que podem ser automatizadas dentro de uma instituição financeira e trazem ganhos para times e equipes. Confira:

1. Checagem de informações entre NF e Boletos emitidos:

Algumas organizações possuem a dinâmica de aprovações dos boletos emitidos, conforme checagem com NF. Para essas organizações, é possível implementar um bot onde o mesmo verifica a informação da NF e confere com o campo adequado do boleto relacionado à NF. Na checagem, caso tenha incoerência, é enviado um e-mail para o time corrigir ou validar a informação. Se a checagem estiver ok, ele dispara um e-mail informando o resultado e que os corretos estão em diretório para seguimento do processo.

2. Processo de compras de pequenos valores:

O processo de compras de pequenos valores refletem, muitas vezes, uma enorme quantidade de tempo para as organizações. Para estas, quando há critérios bem estabelecidos, também existe a possibilidade de automação, indo desde solicitação de cotações, passando por abertura de processo para compra indo até à validação.

Exemplo: A automação realizada, a partir da validação de requisições de compras, buscava as informações dos itens a serem comprados, gerava uma solicitação de cotação e disparava para algumas organizações registradas no sistema, que seriam indicadas para este tipo de aquisição.

Após essa solicitação, ele checava de tempos em tempos se havíamos recebido três cotações para os itens. Após a aplicação destacar os fornecedores, a automação validava se o desconto dado pelo fornecedor estava acima dos 10% para poder seguir com o pedido de compra.

3. Geração de boletos para pagamentos

Outro processo com características passíveis de automação é o processo de geração de boletos de bancos. Em um dos nossos clientes, desenvolvemos bots que leem as informações necessárias de um sistema, no caso o Totvs, e, após processar essas informações, gerava os boletos com todas as informações adequadas e enviava, através de e-mail, para os agentes responsáveis, facilitando o processo e executando toda a parte manual e minimizando riscos de preenchimento incorreto pelo operador.

4. Validação e Baixa Financeira

Diariamente as áreas financeiras precisam enviar para os bancos os pagamentos e recebem os retornos, através dos arquivos cnab e precisam atualizar seus sistemas com as baixas desses pagamentos. 

Essa também é uma operação que a automação traz grande ajuda e consegue dar baixa na grande quantidade de pagamentos, que não tenham exceção ou situações que precisam ser analisadas e trabalhadas. 

Realizamos algumas atuações onde os bots ficam, regularmente olhando para alguns diretórios e quando os arquivos chegam, um bot orquestrador aciona o bot que realizará o processamento do arquivo cnab e alimentar o sistema do cliente com as baixas dos pagamentos. Ele ainda informa para o responsável caso tenha alguma falha nesse processo.

5. Processo de Conciliação

Em um cliente bancário tivemos a necessidade de implementar uma solução de conciliação bancária, onde se faz necessário olhar para a base de transações, pix, ted ou outros, processar o tipo de pagamento, data de pagamento, conta base e valor deste pagamento, e dar baixa em outra base da organização, que controla a conciliação. 

O bot compara todas essas informações e quando localiza a correspondência exata destas chaves, ele atualiza a base dando baixa neste pagamento identificado.

Temos outras possíveis soluções para área financeira, como controle de gastos, lançamento de ordens em sistemas, controle de rateio, dentre outros.